Mutual Fund Investment: 1 लाख को बना दिया 29.33 लाख रुपये

Mutual Fund Investment News: किसी निवेशक ने 10 हजार रुपये महीने का एसआईपी (SIP) किया होगा तो यह इस समय बढ़कर 2.8 करोड़ रुपये हो गया होगा। इस दौरान निवेशक का शुद्ध निवेश केवल 28.9 लाख रुपये का ही होगा। इसका मतलब 16.12% का सीएजीआर की दर से रिटर्न मिला है।। निफ्टी 50 में इस निवेश पर केवल 14.43% का सीएजीआर रिटर्न मिला है।

सेबी के स्कीम वर्गीकरण नियम के अनुसार, फंड का इक्विटी एक्सपोज़र 65% -80% के बीच होता है जबकि डेट एक्सपोज़र 20% -35% के बीच बनाए रखा जाता है। अगर फंड की 24 साल की यात्रा पर नजर दौड़ाई जाए तो पता चलेगा कि इसकी स्थापना के समय (03 नवंबर, 1999) जिसने भी इसमें एक लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया होगा, अब 30 नवंबर, 2023 तक वह 29.33 लाख रुपये का हो गया है।

इसका अर्थ है 15.06% की सीएजीआर बढ़ोतरी। ‌इसी दौरान निफ्टी 50 टीआरआई (अतिरिक्त बेंचमार्क) ने 13.48% का सीएजीआर दिया है और उसी निवेश का मूल्य 21.03 लाख रुपये होता। इसका मतलब यह है कि कम इक्विटी एक्सपोज़र यानी कम जोखिम के साथ भी यह फंड निफ्टी से बेहतर प्रदर्शन करने में सक्षम था।

स्टॉक चयन के लिए, योजना टॉप-डाउन और बॉटम-अप अप्रोच के मिक्स का उपयोग करती है और अपने निवेश अप्रोच में सेक्टर को ज्यादा महत्व नहीं देता है। यह फंड पावर, टेलीकॉम, ऑटो और ऑयल एंड गैस सेक्टर पर ज्यादा भरोसा नहीं करता है।